初级会计职称

　　乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！5Ck帝国网站管理系统

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　　1、证券投资基金运作中主要当事人是指基金的( )。【单选题】5Ck帝国网站管理系统

　　A.受益人、管理人和持有人5Ck帝国网站管理系统

　　B.发起人、管理人和持有人5Ck帝国网站管理系统

　　C.管理人、托管人和持有人5Ck帝国网站管理系统

　　D.托管人、发起人和持有人5Ck帝国网站管理系统

　　正确答案:C5Ck帝国网站管理系统

　　答案解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。5Ck帝国网站管理系统

　　2、下列关于保本基金的说法中，正确的是( )。【单选题】5Ck帝国网站管理系统

　　A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作5Ck帝国网站管理系统

　　B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的5Ck帝国网站管理系统

　　C.保本基金没有本金损失的风险5Ck帝国网站管理系统

　　D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金5Ck帝国网站管理系统

　　正确答案:A5Ck帝国网站管理系统

　　答案解析:保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。通常，保本资产和风险资产的比例并不是经常发生变动的，必须在一定时间内维持恒定比例，以避免出现过激投资行为。故B表述错误;保本基金从本质上讲是一种混合基金，此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，所以存在本金损失的风险。故C、D表述错误。5Ck帝国网站管理系统

　　3、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是( )。【单选题】5Ck帝国网站管理系统

　　A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况5Ck帝国网站管理系统

　　B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转5Ck帝国网站管理系统

　　C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析5Ck帝国网站管理系统

　　D.以上都不是5Ck帝国网站管理系统

　　正确答案:B5Ck帝国网站管理系统

　　答案解析:选项A、C属于投资合规性风险的主要管理措施。反洗钱合规性风险管理措施主要包括：5Ck帝国网站管理系统

　　(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。5Ck帝国网站管理系统

　　(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。5Ck帝国网站管理系统

　　(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。5Ck帝国网站管理系统

　　(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。5Ck帝国网站管理系统

　　(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。5Ck帝国网站管理系统

　　4、金融交易的组织方式不包括( )。【单选题】5Ck帝国网站管理系统

　　A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式5Ck帝国网站管理系统

　　B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式5Ck帝国网站管理系统

　　C.电信网络交易方式5Ck帝国网站管理系统

　　D.在各金融机构柜台上的集中交易方式5Ck帝国网站管理系统

　　正确答案:D5Ck帝国网站管理系统

　　答案解析:金融交易的组织方式包括：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式;在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式;电信网络交易方式。5Ck帝国网站管理系统

　　5、基金产品的募集者是( )。【单选题】5Ck帝国网站管理系统

　　A.中国证监会5Ck帝国网站管理系统

　　B.基金份额持有人5Ck帝国网站管理系统

　　C.基金管理人5Ck帝国网站管理系统

　　D.基金托管人5Ck帝国网站管理系统

　　正确答案:C5Ck帝国网站管理系统

　　答案解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。5Ck帝国网站管理系统

　　6、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额(安全垫)是风险投资( )。【单选题】5Ck帝国网站管理系统

　　A.可获得的最低收益限额5Ck帝国网站管理系统

　　B.可获得的最高收益限额5Ck帝国网站管理系统

　　C.可承受的最高损失限额5Ck帝国网站管理系统

　　D.可承受的最低损失限额5Ck帝国网站管理系统

　　正确答案:C5Ck帝国网站管理系统

　　答案解析:CPPI中，投资组合现时净值超过价值底线的数额通常被称为安全垫，该值是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额;CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。5Ck帝国网站管理系统

　　7、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司( )和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。【单选题】5Ck帝国网站管理系统

　　A.董事长5Ck帝国网站管理系统

　　B.董事会5Ck帝国网站管理系统

　　C.股东会5Ck帝国网站管理系统

　　D.总经理5Ck帝国网站管理系统

　　正确答案:D5Ck帝国网站管理系统

　　答案解析:督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。5Ck帝国网站管理系统

　　8、在基金整个运作过程中,起核心作用的是( )。5Ck帝国网站管理系统

　　【单选题】5Ck帝国网站管理系统

　　A.基金管理人5Ck帝国网站管理系统

　　B.基金托管人5Ck帝国网站管理系统

　　C.基金份额持有人5Ck帝国网站管理系统

　　D.监管机构5Ck帝国网站管理系统

　　正确答案:A5Ck帝国网站管理系统

　　答案解析:5Ck帝国网站管理系统

　　基金管理人在基金运作中具有核心作用。5Ck帝国网站管理系统

　　9、( )证券组合以资本升值(即未来价格上升带来的价差收益)为目标。【单选题】5Ck帝国网站管理系统

　　A.收入型5Ck帝国网站管理系统

　　B.避税型5Ck帝国网站管理系统

　　C.增长型5Ck帝国网站管理系统

　　D.货币市场型5Ck帝国网站管理系统

　　正确答案:C5Ck帝国网站管理系统

　　答案解析:增长型证券组合以资本升值(即未来价格上升带来的价差收益)为目标。5Ck帝国网站管理系统

　　收入型证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。能够带来基本收益的证券有：附息债券、优先股及一些避税债券;5Ck帝国网站管理系统

　　避税型证券组合是一种特殊类型的证券组合，避税型证券组合通常投资于市政债券，这种债券免联邦税，也常常免州税和地方税;5Ck帝国网站管理系统

　　货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如国库券、高信用等级的商业票据等，安全性极强。5Ck帝国网站管理系统

　　10、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每()提供一次基金份额参考净值。【单选题】5Ck帝国网站管理系统

　　A.15秒5Ck帝国网站管理系统

　　B.30秒5Ck帝国网站管理系统

　　C.1分钟5Ck帝国网站管理系统

　　D.1天5Ck帝国网站管理系统

　　正确答案:A5Ck帝国网站管理系统

　　答案解析:证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。5Ck帝国网站管理系统

　　以上就是今天的全部内容，希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态，有针对性的进行突击备战，在考试中取得令人满意的成绩!5Ck帝国网站管理系统

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