2014年《中级金融》真题及答案解析(七)
来源:乐考网 2018-12-26 15:35:52
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2014级《中级金融》真题及答案解析(七)
二、多项选择题
61、我国参与同业拆借市场的金融机构有( )。
A.证券公司
B.商业银行
C.证券登记结算公司
D.信托公司
E.财务公司
【答案】 A, B, D, E
【解析】同业拆借市场的参与者相当广泛,商业银行、非银行金融机构和中介机构都是同业拆借市场的主要参与者。我国同业拆借市场的参与机构包括中资大型银行、中资中小型银行、证券公司、基金公司、保险公司、外资金融机构以及其他金融机构(如城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、资产管理公司、社保基金、投资公司、企业年金、其他投资产品等)。
62、2013年1月16日以来,我国多层次股票市场包括( )。
A.主板市场
B.全国中小企业股份转让系统
C.期货市场
D.中小企业板市场
E.创业板市场
【答案】 A, B, D, E
【解析】我国股票市场包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场,2013年1月6日后,新增全国中小企业股份转让系统。
63、关于期限结构理论中预期理论的说法,正确的有( )。
A.短期利率的预期值是相同的
B.长期利率的波动小于短期利率的波动
C.不同期限的利率波动幅度相同
D.短期债券的利率一定高于长期利率
E.长期债券的利率等于预期的短期利率的平均值
【答案】 B, E
【解析】预期理论认为,长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值,该理论认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率,在于未来不同的时间段内,短期利率的预期值是不同的。预期理论表明,长期利率的波动小于短期利率的波动。
64、根据资产定价理论中的有效市场假说,有效市场的类型包括( )。
A.弱式有效市场
B.半弱式有效市场
C.半强式有效市场
D.强式有效市场
E.超强式有效市场
【答案】 A, C, D
【解析】有效市场假说认为市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。
65、我国实行分业经营的银行制度,在这种制度下,我国商业银行可以从事的业务有( )。
A.存款业务
B.贷款业务
C.汇兑业务
D.结算业务
E.保险业务
【答案】 A, B, D
【解析】分业经营的银行制度下,商业银行只能从事存贷款及结算等银行业务。
66、根据《商业银行风险监管核心指标》,我国衡量商业银行流动性状况的指标有( )
A.流动性比例
B.单一集团客户授信集中度
C.累计外汇敞口头寸比
D.流动性缺口率
E.核心负债比例
【答案】 A, D, E
【解析】流动性风险监管指标衡量商业银行流动性状况及其波动性,包括流动性比例、核心负债比例和流动性缺口率指标。
67、下列方法中,属于国际银行业通行的前瞻性动态资产负债管理方法的有( )。
A.缺口分析
B.情景模拟
C.流动性压力测试
D.久期分析
E.外汇敞口与敏感性分析
【答案】 B, C
【解析】目前,国际银行业较为通行的资管负债管理办法主要包括缺口分析、久期分析、外汇敞口与敏感性分析三种基础管理方法,以及情景模拟和流动性压力测试两种前瞻性动态管理办法。
68、下列中介功能中,属于投资银行媒介资金供求功能的有( )。
A.期限中介
B.监管中介
C.风险中介
D.信息中介
E.流动性中介
【答案】 A, C, D, E
【解析】投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其媒介资金供求功能:期限中介、风险中介、信息中介、流动性中介。
69、所有权结构变更属于广义的并购范畴。下列并购方式中,属于所有权结构变更的有( )。
A.交换发盘
B.股权切离
C.股票回购
D.杠杆收购
E.溢价购回
【答案】 A, C, D
【解析】所有权变更包括交换发盘、股票回购、转为非上市公司、杠杆收购、管理层收购。
70、下列业务中,属于商业银行负债业务创新的有( )。
A.贷款证券化
B.备用信用证
C.可转让支付命令账户
D.票据发行便利
E.存款证券化
【答案】 C, E
【解析】存款证券化、可转让支付命令属于商业银行负债业务创新。贷款证券化和票据发行便利属于商业银行资产业务创新;备用信用证属于中间业务创新。
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