银行从业资格考试《银行管理（初级）》历年真题
来源：乐考网 2023-02-16 09:23:40
在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略，但是当你做了大量的题目时，总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习，帮助你排除一些知识盲区。
1、绘制流程图属于操作风险评估的()步骤。【单选题】
A.识别
B.报告
C.准备
D.评估
正确答案:C
答案解析:绘制流程图属于操作风险评估的准备步骤。
2、( )是银行由于系统缺陷而引发的操作风险。【单选题】
A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁
B.某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断
C.某银行财务制度不完善，会计差错层出
D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失
正确答案:B
答案解析:选项A属于外部事件，选项C属于内部流程，选项D属于人员因素。
3、目前，全球都已实现利率市场化。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:目前，全球除了少数国家和地区外，绝大部分都已经基本实现利率市场化。
4、以下不属于内部控制保障体系的要素是()。【单选题】
A.报告机制
B.风险识别
C.人员管理
D.信息系统控制
正确答案:B
答案解析:B不正确，风险识别是属于内部控制的主要措施。
5、全面风险管理是一个动态过程，这个过程受董事会、管理层和其他人员的影响。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:全面风险管理是一个动态过程，这个过程受董事会、管理层和其他人员的影响。
6、查询单位存款，查询人可以带走原件，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经银行盖章。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:查询单位存款，查询人不得带走原件，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经银行盖章。
7、通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为是()。【单选题】
A.走私
B.套现
C.洗钱
D.伪造商业票据
正确答案:C
答案解析:洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。
8、( )是行业自律管理的组织实施者，负责行业自律管理办法的制定、修改及解释，负责检查、评估会员单位执行自律办法及各项同业管理办法的情况。【单选题】
A. 协会自律工作委员会
B.银行业协会
C.协会会员大会
D.协会理事会
正确答案:A
答案解析:协会自律工作委员会是行业自律管理的组织实施者，负责行业自律管理办法的制定、修改及解释，负责检查、评估会员单位执行自律办法及各项同业管理办法的情况。
9、()要求银行应建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。【单选题】
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.信息交流与反馈
正确答案:B
答案解析:风险识别与评估：银行应建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。
10、董事会应履行合规管理职责，其中包括()。【多选题】
A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
D.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
E.商业银行章程规定的其他合规管理职责
正确答案:A、C、D、E
答案解析:按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行以下合规管理职责：
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