2024年证券从业考试《金融基础知识》模拟题5
来源：乐考网 2024-02-18 09:49:32
2024年证券从业考试《金融基础知识》模拟题5梳理好了，考生们一定要认真学习，不要抱着侥幸的心理，没有付出哪有成功。
1、基金募集申请需要提交的主要文件包括( )。【多选题】
A.申请募集基金的申请报告
B.基金合同草案
C.招募说明书
D.法律意见书
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确：申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。
2、我国开放式股票基金的赎回采用()。Ⅰ.未知价法Ⅱ.已知价法Ⅲ.金额赎回Ⅳ.份额赎回【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C正确：我国开放式股票基金的赎回采用未知价法(Ⅰ正确)、份额赎回(Ⅳ正确)。
3、2020年8月21日，中国证监会批准设立贝莱德基金管理有限公司为境内首家外商独资基金管理公司。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:2020年8月21日，中国证监会批准设立贝莱德基金管理有限公司为境内首家外商独资基金管理公司。
4、证券公司发行债券应当由()制订方案。【单选题】
A.发行人股东会
B.发行人董事会
C.发行人管理层
D.发行人聘请的主承销商
正确答案:B
答案解析:选项B正确：证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列事项做出专项决议：(1)发行规模、期限、利率;(2)担保;(3)募集资金的用途;(4)发行方式;(5)决议有效期;(6)与本期债券相关的其他重要事项。
5、期货合约和远期合约都是标准化合约，价格，合约的品种、规格、质量、交货地点、结算方式都统一规定，其区别在于期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易。【判断题】
A.正确
B. 错误
正确答案:B
答案解析:期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易。期货合约是标准化合约，除了价格，合约的品种、规格、质量、交货地点、结算方式等也有统一规定。远期合约的所有事项都要由交易双方一一协商确定，谈判复杂，但适应性强。
6、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下()步骤。【多选题】
A.确定测试目的，选择测试对象
B.制订测试方案，确定测试方法
C.设置测试情景，确定风险因素
D.明确传导模型，收集测试数据并实施压力测试，分析报告测试结果
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下步骤：(1)确定测试目的，选择测试对象;(2)制订测试方案，确定测试方法;(3)设置测试情景，确定风险因素;(4)明确传导模型，收集测试数据;(5)实施压力测试，分析报告测试结果。
7、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自()日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。【选择题】
A.20x8年6月13日
B.20x8年6月14日
C.20x8年6月15日
D.20x8年6月16日
正确答案:A
答案解析:选项A正确：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者于T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
8、以下不属于直接融资的是()。【单选题】
A.商业信用融资
B.风险投资融资
C.银行信用融资
D.民间借贷
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意：直接融资包括商业信用融资、股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、民间借贷等。银行信用是以银行作为中介金融机构所进行的资金融通方式，属于间接融资。
9、记账式国债的特点描述错误的是()。【单选题】
A.不记名，不挂失，可上市流通
B.上市后价格随行就市
C.安全性较好
D.发行成本低
正确答案:A
答案解析:选项A描述错误：记账式国债的特点是：可以记名、挂失;以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好;可上市转让，流通性好;期限有长有短，但更适合短期国债的发行;通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本;上市后价格随行就市，具有一定的风险。
10、()是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。【单选题】
A.短期融资券
B.商业银行次级债
C.中小非金融企业集合票据
D.中期票据
正确答案:D
答案解析:选项D正确：中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具;选项A：短期融资券是指在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券;选项B：商业银行次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券;选项C：中小非金融企业集合票据是指国家相关法律法规及政策界定为中小企业的非金融企业，在银行间债券市场以同一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。
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