初级银行《个人理财》考点及分值占比(6-7章)
来源:乐考网 2019-04-04 17:45:55
初级银行《个人理财》考点及分值占比准备好了,大家要做到知己知彼。初级银行有好多知识点是可以比较来记的,比较的范围可大可小,比较的内容可多可少。既可综合比较,也可单项比较;既可进行纵向比较,又可进行横向比较;既可对同类事物进行比较,又可对相关而不同的事物进行比较。通过比较找出它们的异同点来记忆。
初级银行《个人理财》考点及分值占比
第六章理财规划计算工具与方法(占比20分左右)
第一节 货币时间价值的基本概念
知识点一:货币时间价值的概念与影响因素(熟悉)
知识点二:时间价值的基本参数 (掌握)
知识点三:现值与终值的计算 (掌握)
知识点四:复利系数表 (掌握)
知识点五:72法则 (掌握)
知识点六:有效利率的计算 (掌握)
第二节 规则现金流的计算 (掌握)
知识点一:普通年金
知识点二:永续年金
知识点三:增长金年金
第三节 不规则现金流的计算 (掌握)
知识点一:净现值(NPV)
知识点二:内部回报率(IRR)
第四节 理财规划计算工具
知识点一:财务计算器 (了解)
知识点二:Excel的使用 (了解)
知识点三:金融理财工具的特点及比较 (了解)
知识点四:货币时间价值在理财规划中的应用 (熟悉)
第七章 理财师的工作流程和方法(占比25分左右)
第一节 概述 (掌握)
第二节 接触客户、建立信任关系
知识点一:接触客户 (掌握)
知识点二: 建立信任关系 (掌握)
知识点三:需要告知客户的理财服务信息 (了解)
第三节 分析客户家庭财务现状 (理解)
知识点一:收集客户信息的必要性和基本技巧
知识点二:客户信息的内容
知识点三:客户信息的整理
知识点四:分析客户财务现状
第四节 明确客户的理财目标 (掌握)
知识点一:理财目标的内容
知识点二:理财目标确定的原则
知识点三:确定理财目标的步骤
第五节制定理财规划方案 (掌握)
知识点一:理财规划方案的内容
知识点二: 制定和提交书面理财规划方案
第六节理财规划方案的执行 (熟悉)
知识点一:执行理财规划方案的原则
知识点二:执行理财规划方案的注意因素
知识点三:客户档案管理
第七节后续跟踪服务 (了解)
知识点一:后续跟踪服务的必要性
知识点二:实施方案跟踪和评估服务
知识点三:从不定期评估和方案调整
知识点四:从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
初级银行《个人理财》考点及分值占比准备好了,大家要做到知己知彼。从综合性考虑,初级银行知识点各要素之间的内在联系要多角度、多层次、全方位、综合性分析问题。初级银行各科是一个整体,各科目之间有密切的内在联系。往往一个环节出问题,就会引起连锁反应。大家要在备考中多总结,多思考。
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